Tarieven
Wanneer u gaat beleggen onder beheer door Van Lieshout & Partners zijn daar kosten aan verbonden. Onderstaand treft u een toelichting en een inschatting aan van de jaarlijkse kosten van een beleggingsportefeuille. In het rekenvoorbeeld gaan we uit van een beleggingsportefeuille van € 500.000 die volgens een offensief beleggingsprofiel wordt belegd in trackers.
Tariefstelling indexbeleggen
De kosten zijn opgebouwd uit een aantal onderdelen:
Over het in beheer gegeven vermogen rekenen wij een vergoeding van 0,20 % per kwartaal (exclusief BTW). Deze vergoeding wordt per kalenderkwartaal achteraf berekend over het gemiddeld beheerd vermogen en per eind van elk kwartaal door ons in rekening gebracht.
Van Lieshout & Partners is wettelijk verplicht om financieel-economische criminaliteit zoals fraude, witwassen en de financiering van terrorisme te voorkomen. Wij doen dit o.a. door de herkomst van vermogen, transacties en de identiteit van onze klanten te controleren. Deze jaarlijkse controles kosten tijd en geld. Wij berekenen een beperkt deel van deze kosten aan onze klanten door. Per kwartaal bedraagt het tarief € 15 (exclusief BTW).
Om in uw portefeuille beleggingen te kopen en te verkopen worden er door de depotbank transactiekosten in rekening gebracht. De transactiekosten die de depotbank in rekening brengt voor aan- en verkopen van obligaties en aandelen (c.q. fondsen) zijn 0,12% over het effectieve bedrag van de transactie met een minimum van € 10,00.
Voor buitenlandse orders worden de kosten verhoogd met de kosten van de buitenlandcorrespondent. Deze kosten zijn afhankelijk van de omvang van de transactie en de effectenbeurs. Over de transactiekosten wordt geen BTW berekend. In dit voorbeeld hanteren we de kosten die rechtstreeks door de depotbank Saxo bij u in rekening worden gebracht. Ook bij andere depotbanken gelden vergelijkbare tarieven.
Valutakosten zijn de kosten om euro’s om te zetten in buitenlandse valuta. Omdat diverse beleggingen in niet-euro landen gedaan worden zijn ook deze kosten opgenomen in onderstaand voorbeeld.
De depotbank berekent kosten voor het aanhouden van een rekening en de digitale toegang daartoe. In onderstaand voorbeeld gaan we uit van de kosten die depotbank Saxo berekent, zij brengen jaarlijks een zgn. servicefee van 0,09 % over het gemiddeld beheerd vermogen in rekening. Hierover wordt geen BTW berekend. Ook bij andere depotbanken gelden vergelijkbare tarieven.
De kosten voor het aanhouden trackers zijn 0,22% per jaar. Deze kosten worden verrekend in de koers van de tracker.
Deze tariefstelling betreft een zo goed mogelijke inschatting. Mede afhankelijk van het beleggingsprofiel en de omvang van het beheerde vermogen, kunnen de kosten en tarieven naar boven of naar beneden afwijken. In het individuele beleggingsvoorstel zijn de kosten die voor u van toepassing zijn vermeld.
Rekenvoorbeeld
Jaarlijkse kosten van een beleggingsportefeuille van € 500.000 die volgens een offensief beleggingsprofiel wordt belegd in aandelentrackers.
